Проверка контрагента: светофор риска и налоговый комплаенс

Проверить текст договора — половина дела. Вторая половина — понять, с кем вы его заключаете. Модуль налогового комплаенса в Парафе оценивает контрагента как участника конкретной сделки и показывает результат наглядным светофором.

Светофор риска

Каждый контрагент получает вердикт одного из трёх цветов: зелёный — допуск без условий; жёлтый — допуск с условиями (нужны компенсирующие меры: поэтапная приёмка, отказ от аванса, усиленные оговорки); красный — отказ. Дашборд комплаенса показывает распределение контрагентов по цвету и списки красных, жёлтых и тех, кто ждёт решения старшего юриста.

29 факторов и термометр

Оценка строится по методике из 29 калиброванных факторов: данные реестров, судебная активность, банкротства, налоговая дисциплина, возраст компании, смена руководителей. Итог отображается термометром со шкалой 0/25/60/90. Работает правило severity-escalation: один критический фактор (например, задолженность по налогам или начатая ликвидация) переводит вердикт в красный, даже если маркер термометра ещё в жёлтой зоне.

Красные заблокированы

Контрагенты с красным вердиктом заблокированы для новых договоров. Подписать договор с таким контрагентом может только старший юрист — и только с письменным обоснованием, которое фиксируется в аудит-следе. Это защита бизнеса на случай спора с ФНС или внутреннего разбирательства.

• Внутренние проверки (должная осмотрительность): формальная процедура допуска — черновик, оценка, заключения юриста и налоговика, решение старшего.
• ЕНС-инциденты: журнал событий по единому налоговому счёту с обязательными выводами по итогам.
• Профиль контрагента: реестр (ЕГРЮЛ), ОКВЭД, налоги, финансы, лицензии, люди и связи, история.

Как это связано с договором

Проверка контрагента напрямую влияет на договор: перейти к статусу «Согласовано на подписание» нельзя, пока по контрагенту на сумму сделки нет действующей проверки. Так система не даёт подписать выгодный на бумаге договор с проблемной стороной.

Модуль комплаенса отключаемый: если он не нужен вашей организации, его можно выключить — накопленные данные при этом не удаляются.